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丹麦pc蛋蛋,非法“第四方支付”危害巨大 广东警方加大打击力度

2019-06-18 10:42:49来源:

全民代理盛大开幕,月入百万不是梦官方充值通道,请放心支付……

在广东省深圳市公安局罗湖分局网警大队,记者见到的一张张涉嫌赌博棋牌类游戏APP宣传截图着实夺人眼球。丹麦pc蛋蛋如今,大量网络赌博平台依然存在,百家乐真钱赌博澳门威尼斯人娱乐场博彩等涉赌垃圾短信仍不时困扰群众。

近年来,针对网络赌博、网络色情等网络黑灰产业犯罪,公安机关始终坚持重拳出击、露头就打,网络黑灰产业随之出现新的变化,借由悄然兴起的非法第四方支付平台,试图在资金结算环节逃避打击,进而迎合群众网络支付消费习惯,实现壮大规模、牟取暴利。对此,广东公安机关深入研判、持续打击,一条集上游信息供给非法‘第四方支付’下游黑灰产业于一体的完整犯罪产业链逐步浮出水面。

2018年,根据公安部总体部署,广东省公安厅网警总队先后牵头组织深圳、河源、揭阳公安机关开展净网安网20号打击非法第四方支付平台系列专案收网行动,成功打掉为网络赌博、网络色情、网络传销等犯罪活动提供资金结算的非法第四方支付平台犯罪团伙3个,抓获犯罪嫌疑人101名,冻结涉案资金5000余万元,扣押银行卡、手机等一大批涉案物品。

为网络黑灰产业提供资金结算,3个月吸金34亿元,服务对象常涉黄赌诈

非法第四方支付危害巨大

当前,支付宝、财付通等第三方支付深入人心,极大便利了群众的生活。丹麦pc蛋蛋面对网络支付的高效便捷以及群众消费习惯的改变,网络赌博等网络黑灰产业蠢蠢欲动。

丹麦pc蛋蛋由于第三方支付平台的严格监管,非法网站无法直接接入,一些非法‘第四方支付’平台‘应运而生’。广东省公安厅网警总队民警吴海柱介绍,所谓第四方支付又称聚合支付,是通过聚合多种第三方支付平台、合作银行及其他服务商接口等支付工具的综合支付服务,均属于未取得《支付业务许可证》、非法开展资金支付结算服务的无证机构。

非法‘第四方支付’平台通过大量购买空壳公司或利用员工个人信息注册大量的‘第三方支付’账号,通过技术手段搭建平台,聚合这些账号收取客户资金,为黑灰产业犯罪提供资金结算,从中赚取手续费。吴海柱说。

资金是网络黑灰产业的命脉,网上充值、资金提现、办理会员,不论是网络赌博平台的充值下注,还是网络色情平台的礼物打赏,黑灰产业牟取暴利都需要解决网络资金的结算问题,而非法第四方支付平台提供了帮助。

非法‘第四方支付’平台如同‘账房先生’,为黑灰产业打理着资金。丹麦pc蛋蛋吴海柱说,非法第四方支付平台搭建成本低廉,能够为非法网站提供结算通道、技术支持和售后客服支撑,充当非法网站运营者和客户之间的第三方角色,由于都是聚合正规的第三方支付账号用于资金流通,所以能够帮助黑灰产业从业人员快速获取客户信任。

丹麦pc蛋蛋据了解,由于非法第四方支付平台的介入,黑灰产业在资金结算方面更加便捷,规模不断扩大,资金流水惊人,在此次深圳网警破获的案件中,相关平台仅3个月就吸金34亿元。

2018年7月,广东省深圳市公安局网警支队根据群众举报的一条涉嫌赌博APP软件线索,顺藤摸瓜发现并打掉一个专门为网络赌博提供资金结算渠道的非法第四方支付平台友汇创联(深圳)有限公司。

由于很难有正规业务,非法‘第四方支付’平台为牟取暴利只能为涉‘黄赌诈’黑灰产业提供服务。吴海柱表示,在同步收网的揭阳市白某团伙案件中,非法第四方支付平台通过购买个人信息大量注册某第三方支付平台账户,为色情直播平台提供收支接口,总流水过亿元;河源市黄某团伙则利用非法第四方支付平台为行聊网络科技有限公司非法传销活动提供资金支持,3个月流水达9000余万元。

利用空壳公司注册账号,利诱员工提供账号,团伙骨干赴境外取经

层层伪装规避监管打击

将来的你一定感谢现在奋斗的自己。丹麦pc蛋蛋在深圳网警对友汇创联(深圳)有限公司的收网现场,各种励志标语格外醒目。

据了解,该公司人员招聘都需熟人介绍,实行24小时轮班制度,员工薪酬发放畸高,对于租售本人名下的空壳公司或第三方支付账号的员工,根据公司的业绩提成规定进行额外奖励。

从普通员工到骨干,该公司都要求对黑灰产业有一定认知。丹麦pc蛋蛋为了更好了解黑灰产业、学习规避打击的手段,团伙主要骨干甚至赴境外‘取经’。深圳市公安局罗湖分局网警大队民警綦政介绍,这类非法第四方支付平台的盈利来源基本都是靠承接网络黑灰产业生意,因此需要通过层层伪装规避监管打击。

以所谓的游戏公司为掩护,该团伙通过掌控的41个空壳公司申请开通了410个第三方支付平台账户,以及17个员工个人账户,为违法APP提供资金收付的通道。罗湖分局网警大队民警刘育承介绍,众多账号给公安机关打击带来困难,非法第四方支付平台通过技术手段,在自己的第三方支付账户被封号后即时提供新的通道,始终能够确保通道顺畅;交易完成后,按照5‰至7‰的比例收取手续费。

以游戏公司为外衣,以商贸工作做‘流水’,以大量假合同来做掩护。綦政说,该团伙将网络黑灰产业包装成正常的网络商贸公司,通过掌控的空壳公司与网络黑灰产业签订合同,为躲避第三方支付平台的监管甚至制作假的流水台账。

在罗湖分局网警大队,记者看到大量假的合同文本。当第三方支付平台对异常交易进行监管询问甚至封号时,该团伙专门设置的运营部成员进行对接,出具伪装的合同流水应对检查。

这些合同上的内容全部为虚构,只是为了应对检查、规避查处。甚至,该团伙成员与黑灰产业人员都不会直接接触,合同等文本通过邮寄等方式传递。綦政介绍。

非法第四方支付成为网络黑灰产业香饽饽,极大破坏第三方支付秩序

多措并举斩断动脉血管

如今,非法‘第四方支付’已成为网络黑灰产业眼里的‘香饽饽’,由于与上下游各种犯罪团伙分工明确,致使犯罪分工越来越细化,链条环节增多、隐蔽性增强,对电信网络诈骗等新型犯罪的支持也助长了其气焰,极大破坏了‘第三方支付’平台秩序。吴海柱说。

刘育承表示,非法第四方支付成为网络黑灰产业从业者、客户以及正规第三方支付之间的缓冲带,既能提供多种支付便捷接口,又能解决网络黑灰产业中网上交易信用依托难题,已然成为网络黑灰产业的动脉血管,必须多措并举、坚决打击。

公检法机关应该积极探索法律适用范围,为更好地打击非法‘第四方支付’平台提供法律依据。綦政说。近日,最高人民法院、最高人民检察院出台了《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》,对非法从事资金支付结算业务以及非法买卖外汇两项非法经营罪标准作出了最新规定,为公安机关依法打击此类犯罪活动提供了支撑。

此外,《刑法修正案(九)》增设帮助信息网络犯罪活动罪,针对明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助的行为独立入罪,亦为公安机关打击办理此类案件提供了有力支撑。

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